Dezentrale Applikationen, abgekürzt dApps, ermöglichen die gleichen Finanz-Dienstleistungen darzustellen, wie wir sie von klassischen Bankenbereich gewöhnt sind. Das kann beispielsweise der Handel von Wertpapieren oder die Vergabe und Inanspruchnahme von Krediten sein. Die meisten DeFi-Anwendungen basieren zurzeit auf der bekanntesten Smart-Contract-Plattform Ethereum.
DeFi Anwendungen:
Welche Finanzdienste gibt
es schon im DeFi Bereich?
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- Man stellt seine Kryptowährung für andere Teilnehmer zur Verfügung stellt und im Gegenzug erhält man Zinsen in diesem Zeitraum.
- Anstatt also ein Kreditgeschäft mit der Bank zu tätigen, wickelt das Netzwerk selbst auf Grundlage des dezentralen Blockchain-Protokolls die Geschäfte ab.
- 6 bis 12% Zinsen sind momentan gängig
- Nutzer leihen sich Kryptowährungen hinterlegen dafür eine Sicherheit und zahlen Kreditzinsen.
- Dadurch, dass Kryptowährung als Sicherheit hinterlegt wird, benötigt man keine Bonitätsprüfung
- Oft werden diese Darlehen verwendet um noch mehr Kryptowährungen zu kaufen (Leveraging).
- dezentrale Internet-Plattformen (dApps) auf denen man Kryptowährungen in andere Kryptowährungen tauschen kann
- dieser Tausch (swap) erfolgt ohne zentrale Instanz und ohne, dass man die Kontrolle über die Coins aufgibt – sie verbleiben bis zum Tausch auf dem eigenen Wallet
- auf manchen ist auch professionelles Trading möglich
- Da sie wesentlich weniger Wartungsaufwand erfordern, haben dezentrale Börsen in der Regel niedrigere Trading-Gebühren als zentrale Börsen.
- Da es keine zentrale Instanz gibt, die gehackt werden kann, sind die Guthaben besonders sicher. Jeder kann im Handumdrehen und ohne Anmeldung seine digitalen Assets an dezentralen Börsen handeln.
Einige DeFi Anwendungen erlauben es komplizierte Finanzinstrumente abzubilden und damit zu handeln. Dazu zählen Margin Trading, Optionen, Futures, synthethische Assets (auf den Kurs von Aktien wetten) und vieles mehr.
Einige DeFi Applikationen spezialisieren sich auf günstige / schnelle Zahlungsabwicklung.
Wenn Nutzer zum Beispiel auf Uniswap verschiedene Ethereum Token gegeneinander tauschen, geht das nur, wenn andere Nutzer vorher Liquidität bereitgestellt haben. Für diesen Dienst (und das damit verbundene Risiko), werden sie mit einem Teil der Transaktionsgebühren belohnt. Yield Farming ist die Kunst diese Rendite zu maximieren.
Anstatt aufwändiges Mining betreiben zu müssen, reicht es beim Staking, seine Kryptowährungen dem Netzwerk zur Verfügung zu stellen. Es wird im Gegensatz zum Lending also kein Kredit vergeben, sondern lediglich das Netzwerk durch Hinterlegung abgesichert. Als Gegenleistung können sich Staker über Zinserträge in der jeweiligen Kryptowährung freuen. Je höher das hinterlegte Kryptowährungsvolumen, desto größer die Beteiligung am Abwicklungsvolumen der Blöcke.
Beim Liquidity Mining werden für die Nutzer einer Defi Applikation Token verteilt, die zu einem späteren Zeitpunkt zu Governance oder Anteilen an den Einnahmen berechtigen. Über die Herausgabe der Token wird sozusagen die Teilnahme an einem Projekt incentiviert. Übertragen auf die alte Welt ist es in etwas das gleiche, wenn man beim Start des Fahrdienstes “Uber” für jeden Fahrt einen kleinen Aktienanteil am Unternehmen bekommen hätte.